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                中國信托業服務實體經濟專題研究報告(九)


                  

                  信托業支持出口領域增長

                  作為支撐經濟、拉動GDP的三駕馬車之一的進出口貿易,受到各方面因素的影響,對我國經濟增長的貢獻在逐步下降。但是,信托公司 仍然積極通過各類可行的業務模式服務出口領域企業項目。

                  信托業是支持出口領域融資的有生力量

                  信托業緊緊圍繞服務實體經濟和完善金融服務方面來推進各項工作,構建了多層次、多渠道、有特色的信托業服務實體經濟的產品體系,不斷強化金融服務功能,促進經濟和金融良性循環。外貿企業的流動性困難更甚于其他實體經濟。由于銀行 對擔保的要求較高,外貿企業銀行融資采用擔保的難度大,且可供抵押的有效資產不足、信用證流動性不充足等問題導致外貿企業的傳統方式融資難度較大。而信托公司的存在可以有效地緩解外貿企業融資需求和銀行標準之間的“沖突”,起到一定的潤滑作用。

                  信托業提供供應鏈金融服務支持出口領域增長

                  由于傳統方式融資所需要的標準較高,采用擔保的難度大,且可供抵押的有效資產不足等問題,信托業可發揮自身跨市場、制度靈活等優勢,通過資金信托與服務信托有效的服務外貿企業。

                  在具體實踐方面,信托業支持出口領域融資,主要是圍繞核心企業開展多種投融資和面向上下游的境內外供應鏈金融服務,以有效紓解外貿企業在應收賬款回收、出口退稅、庫存積壓、擔保物缺乏等多方面難題,提供多元化金融解決方案,發揮金融穩外貿的積極作用。

                  模式一:設立外貿產業信托基金。信托公司可通過設置外貿產業信托基金來為外貿公司提供快捷有效的融資渠道。產業投資基金 是金融支持外貿出口的重要組成部分。通過信托模式運作產業基金,持有被投資企業的股權,通過企業的分紅獲利并返回給受益人的信托收益,就可以搭建起一個資金供給方與產業發展的橋梁。

                  模式二:供應鏈金融。信托公司的優勢在于可以將外貿的供應鏈步驟裝進隔離的信托體系內,從而簡化流程步驟;诖藘瀯,信托公司可以在審慎評估外貿交易和應收賬款真實性和穩定性、有效把控應收賬款常態余額水平的前提下,可以開展外貿應收賬款融資及相關業務創新,實現授信、放款、還款的靈活安排,適應外貿“單多量小、周轉較快”的特點。通過圍繞核心企業應收款應付款做正向資產證券化 或者反向保理業務,發揮供應鏈金融服務支持外貿企業的重要功能。針對出口退稅難的問題,信托也可以提供良好的解決方案。通過對出口退稅應收款進行專業化管理,引進信托財產特有的破產隔離功能,屏蔽外貿企業其他債權人對出口退稅應收款的干擾,使銀行在一個相對密閉的信托系統內,以受益人的身份更加從容地處理出口退稅應收款業務。

                  模式三:信用證相關服務信托。信用證業務為進出口企業提供了均衡的資金使用負擔,也提供了豐富的融資機會和基礎。開證銀行提供無質押的信用證業務,本身就是一種對企業的融資形式,在使用遠期票據結算的情況下,開證銀行或付款銀行可以通過物權憑證(如海運提單等),對民營中小出口企業打包放款,扶持民營外貿企業的發展。

                  信托公司在信用證相關流程中可大力發揮自身優勢,例如使用單一資金信托計劃以買斷的方式用于企業所持有的已承兌的延期付款國內信用證的收益權或買斷銀行所持有的已議付過的國內信用證的收益權。該服務信托既可以緩解貿易公司現金流緊張的問題,亦可將信用證的收益帶給資金提供方,自身也做到了財產隔離,為企業的信用風險進行了一層隔離保護。

                  案例:為煤炭供應鏈管理企業提供資金支持

                  愛建信托2019年4月成立“愛建長盈卓越—上瑞臻鑫集合資金信托計劃”,募集總規模預計不超過5億元。該項目通過流動資金貸款發放的形式,用于上海瑞茂通 (行情600180,診股 )供應鏈管理有限公司(以下簡稱上海瑞茂通)及合資公司支付上游采購價款。上海瑞茂通依托上市公司 瑞茂通打造的基于煤炭供應鏈管理一體化綜合服務平臺,可以有效整合各方優勢資源,通過提供采購服務(國際、國內多資源)、煤炭摻配、物流配送服務(倉儲、分撥、運輸、裝卸、轉港、多式聯運等)、資源分銷服務(電力、冶金、化工、建材等)、交易撮合服務、信息咨詢服務、供應鏈金融服務,為下游客戶高效配置資源,降低用煤成本;為上游供應商穩定分銷渠道,及時回籠資金;為中間貿易商補足短板,撮合交易,從而搭建一個完整的供應鏈生態圈。

                 。ㄕn題牽頭單位:中誠信托有限責任公司 )

                  摘自:《2020年信托業專題研究報告 》 

                 
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